第 一章 總 則

　　第 一條 為標準金融企業(yè)事務檔案處理，根據(jù)《中華人民共和國檔案法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國穩(wěn)妥法》《中華人民共和國證劵法》等相關法令，結合金融企業(yè)事務作業(yè)實際，制定本規(guī)則。

　　第二 條 本規(guī)則所稱金融企業(yè)事務檔案，是指金融企業(yè)在錢銀金融、資本市場、穩(wěn)妥、信任等金融事務處理及效勞活動中構成并具有保存價值的各種載體方法的記載。

　　第三條 本規(guī)則適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法樹立的下列金融機構：

　　(一)政策性銀行、商業(yè)銀行、鄉(xiāng)村合作銀行，城市信用合作社，鄉(xiāng)村信用合作社。

　　(二)證券公司、期貨公司、基金處理公司及其依法樹立的從事財物處理事務的子公司。

　　(三)穩(wěn)妥集團(控股)公司、穩(wěn)妥公司、穩(wěn)妥財物處理公司、穩(wěn)妥專業(yè)中介機構。

　　(四)信任公司、金融財物處理公司、企業(yè)集團財政公司、金融租借公司、消費金融公司、轎車金融公司、錢銀經(jīng)紀公司。

　　(五)從事匯兌事務、付出清算事務和基金銷售事務的公司。

　　(六)其他經(jīng)批準從事金融事務活動的企業(yè)。

　　第四條 金融企業(yè)事務檔案對維護金融企業(yè)和客戶利益，維護消費者權益，防控金融風險，打擊經(jīng)濟犯罪，保證國家經(jīng)濟安全，促進經(jīng)濟和社會發(fā)展等具有十分重要的效果，是金融企業(yè)檔案的重要組成部分，是企業(yè)處理的根底，應由企業(yè)檔案部分施行會集一致處理。

　　第五條 各級檔案行政處理部分根據(jù)職責擔任金融企業(yè)事務檔案作業(yè)的輔導、監(jiān)督和查看;各級金融事務監(jiān)督處理機構及其派出機構擔任將金融企業(yè)事務檔案處理作業(yè)歸入金融事務監(jiān)督處理準則、流程，與事務同監(jiān)管。

　　第六條 金融企業(yè)檔案部分或檔案作業(yè)歸口處理部分(以下統(tǒng)稱“檔案部分”)擔任對本企業(yè)事務檔案作業(yè)進行統(tǒng)籌規(guī)劃、監(jiān)督、輔導和查看，各相關事務部分合作檔案部分安排施行。金融企業(yè)所屬各分支機構檔案部分擔任本分支機構事務檔案處理作業(yè)，并對所屬分支機構的事務檔案作業(yè)進行監(jiān)督、輔導和查看。

　　第七條 金融企業(yè)應樹立健全一致的事務文件資料歸檔處理準則;將事務文件資料的構成、堆集、收拾和歸檔作業(yè)列入事務作業(yè)流程，列入事務作業(yè)或項目方案，列入事務部分職責規(guī)模和事務人員崗位職責制，列入企業(yè)查核系統(tǒng)和獎懲準則，保證事務文件資料的完好歸檔。

　　第八條 金融企業(yè)應當樹立健全事務檔案管理、使用、判定、毀掉等作業(yè)的相關準則，保證事務檔案的實在、完好、有用和安全，滿意企業(yè)在根據(jù)、職責、信息、存史等方面的需求。